G20力阻全球银行业危机 欧洲银行或大出血顺水鱼财经

分析人士认为，作为11月G20戛纳峰会前的准备会议，此次会议成为了推进" 欧元区危机救助机制、防止欧债危机引爆全球银行业危机的重要契机，欧债危机解决方案将成为G20戛纳峰会的核心议题之一。据路透社报道，" 欧盟成员国正在制定一项计划，内容可能包括提高私营部门债权人将承担的希腊债券减记损失比例、提高欧洲银行资本水平及扩大欧洲金融稳定基金(EFSF)和国际货币基金组织(IMF)援助资金规模等。预计欧盟各国将于10月23日召开的欧盟峰会上推出这一计划，并于11月正式提交G20戛纳峰会审议。

严控金融机构系统性风险

当前，市场对希腊发生债务违约的预期强烈。为防止希腊违约后引发" 欧元区乃至全球金融系统“海啸”，分析人士认为，G20需提前为希腊违约“安排后事”，防止欧债危机导致全球银行业危机全面爆发，尽快为金融系统筑起“防火墙”。G20财长和央行行长在15日会后发表联合声明指出，在市场担忧欧元区银行流动性紧张的背景下，G20承诺确保银行资本充足并拥有充足融资途径，“若有需要，各国央行将继续为欧元区银行提供流动性支援”。

系统重要性金融机构目前被外界认定是业务规模较大、业务复杂程度较高的金融机构。它们一旦发生重大风险事件或经营失败，将对某一个国家乃至全球金融体系带来系统性风险。去年11月，G20领导人达成共识，认为应该加强对拥有跨境业务的大型金融机构的监管。

此次会议要求，高盛、汇丰、德意志银行、摩根大通等具有系统重要性影响的金融机构将额外增加1%至2.5%的资本金。法国经济、财政和工业部长巴鲁安15日称，G20将于11戛纳峰会期间公布具有系统性重要性影响的金融机构名单。

此外，欧元集团主席容克15日接受德国公共广播公司采访时表示，部分欧洲银行必须进行资本重组，“若银行自愿参与率不足，则须强制参与，但应针对不同银行采取相应的解决方案”。欧盟将于本周继续讨论这一重组计划。

欧洲银行或“大出血”

对欧洲银行业来说，当前最大的不确定性是其所持希腊国债的减记方案。据道琼斯通讯社报道，巴鲁安14日称，欧元区银行需对所持希腊债券进行超过21%的减记，法国和德国有望于未来10天内就此达成协议。另据彭博社报道，欧盟还在制定一项援救计划，主要内容可能包括提高私营部门债权人将承担的希腊债券减记损失、提高欧洲银行资本水平及扩大EFSF和IMF援助资金规模等。据悉，私营部门希腊债券人可能将承受约50%的债券减记损失。这项计划有望于23日召开的欧盟峰会上出炉。巴鲁安透露，23日欧盟峰会的结果将具有“决定性意义”。

多家欧洲银行已明确表示，最多可承受减记所持希腊债务的30%，极力反对减记程度扩大至40%-50%。德意志银行首席执行官阿克尔曼表示，如果欧盟既要求欧洲银行提高资本水平，同时又大幅减记银行所持的主权债券，将导致欧洲银行流动性严重不足，“如果减记规模超过30%，银行将被国有化，规模小的银行会出现倒闭潮”。

由于持有较大欧元区重债国风险敞口，欧洲银行业已被欧债危机拖入深渊。近日，标普、惠誉两大评级机构接连出手，下调欧洲银行业评级。

标普15日宣布，将法国巴黎银行的长期评级由AA下调至AA-。标普称，欧债危机前景进一步恶化，而法国一些银行在欧元区高负债成员国拥有大量风险敞口，“预计这种环境加之融资成本上升将导致法国巴黎银行盈利下滑”。

此前一日，惠誉宣布下调德国柏林银行、英国莱斯银行、苏格兰皇家银行和瑞银集团4家欧洲银行评级，并将巴克莱集团、法国巴黎银行、瑞士信贷、德意志银行、高盛集团、摩根士丹利和法国7家国际大型金融机构评级纳入负面观察名单。惠誉称，当前欧洲银行业面临的风险不断加大，而欧洲各国政府对银行的支持力度可能将被迫减少。