银监会调研城商行异地非持牌机构违规情况顺水鱼财经

新浪财经讯 1月18日消息，新浪财经独家获悉，近期银监会城市' 银行部通知，就城商行异地非持牌机构情况开展调研，主要包括上述机构基本情况、主要风险和问题、已采取措施以及下一步工作安排。

实际上，该类调研并非第一次，本次调研将特别检查“银监会集中开展' 银行业市场乱象整治工作后是否仍有顶风作案、违规新设的情况”。

去年4月，银监会发文开展银行业“监管套利、空转套利、关联套利”（“三套利”）的专项整治活动，要求将以银行业自查和监管检查结合的方式进行整顿，其中提到“禁止将非持牌金融机构列为同业合作交易对手”。

“非持牌”指银行在异地设立部门、部门分部或业务中心的，不受当地银监局管辖，业务数据报送给总行（法人）所在银监局。对应的“持牌”是指银行设立分支行和专营机构，需当地银监局核准。尤其是北京和上海，因为聚集了监管和金融同业机构的优势，已成为中小银行设立非持牌业务点的重点区域。

新浪财经独家了解到，监管本次调研内容分为四类，一是城商行异地非持牌机构基本情况，包括但不限于机构数量、机构种类、业务领域、区域分布、管理模式等，以及银监会集中开展银行业市场乱象整治工作后是否仍有顶风作案、违规新设的情况。

二是异地非持牌机构的主要风险和问题，包括但不限于内控合规管理、异地业务风险管理、操作风险管理等。

三是已采取的措施。包括但不限于如何清理规范违规异地非持牌机构，如何处理符合持牌条件的机构，如何应对内部管理和业务风险隐患及问题，如何妥善安置人员等。

四是下一步工作安排。包括但不限于分局2018年清理规范城商行异地非持牌机构工作的主要内容、具体措施、责任划分和时间安排等。

一位城商行人士对新浪财经表示，这与降杠杆的原则有关，意味着监管从严。（新浪财经 许旻 发自上海）