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机构的资质。包括理财经理的销售资质。" border=1 align=middle>1，验证资质。消费者在选择代销渠道时，务必确认代销机构的资质。包括理财经理的销售资质。
2、产品选择。客户要认真配合金融机构最好风险评估测试，根据测试的风险承受能力结果，选择风险对等的产品。同时，客户自己要明确投资资金的时限，确认是要投资期限灵活或者收益高的产品。
3、客户如果能够使用电子设备，可开通银行的网上银行或是手机银行进行交易。电子渠道交易可以节约成本，而且部分产品在电子渠道购买还有手续费折扣优惠等。
4，客户在确认购买理财产品时，需要确认产品的期限、是否满足随时支取需求、到期赎回时间的界定、到期收益到账的时间确定，以及固定期限产品是否满足提前支取可能。
